为切实履行地方金融组织监管职责,进一步加强我区融资担保公司、小额贷款公司、典当行(以下简称“三类机构”)行业监管,有效防控“三类机构”经营风险隐患,严守不发生行业风险底线,2024年7月22至24日,区金融工作服务中心带队,聘请第三方机构参与,对辖区内7家“三类机构”开展现场检查工作,深入了解掌握“三类机构”的合规经营和风险防控情况,及时发现并妥善处置风险隐患,不断改进监管服务方式,促进行业健康发展。
本次检查采取现场检查、书面检查、网络检查、专业机构核查,包括座谈交流、现场查看、审查账册和走访客户等等方式进行,对“三类机构”制度建设及执行、业务经营、财务规范、监管配合、违规问题整改、消防安全等方面情况开展全面检查。重点检查融资担保公司是否与关联方存在资金往来,是否建立健全内部控制和风险管理制度;小额贷款公司是否建立贷款管理制度、审计制度、财务会计制度、风险管理制度、信息披露制度,是否建立资产分类制度和拨备制度并充分计提呆账准备金,不良贷款风险情况及处置方案;典当行是否涉嫌抽逃资金,是否按照规定使用现金,法定代表人和实际经营场所是否与证照登记信息一致,是否按规定开具了全国统一当票,当票和续当凭证要素填写是否完整,是否存在当金利息预扣情况,利息及综合费率收取是否超过规定范围等。现场检查期间,检查组对检查中发现的问题均向被检查公司做出反馈和确认,对出具的现场检查情况表进行了事实确认。
下一步,区金融工作服务中心将针对检查发现的问题,进一步加强“三类机构”的日常监管,下发整改通知书,督促“三类机构”限期整改,持续跟踪问效,不断巩固检查成果,着力形成长效机制,切实引导“三类机构”诚信经营、依法合规经营,为“三类机构”持续健康发展营造良好金融生态。(供稿:张建明)(责编:胡金萍)(审核:王丽 吴双)